При этом у пользователей нет повода беспокоиться об угрозах хакерских атак. Команда Synthetix разрабатывает протокол, позволяющий создавать и выпускать синтетические активы. Augur – платформа для создания одноранговых рынков предсказаний, на которой любой может делать ставки.

defi принципы и особенности

Преимуществом security-токенов является возможность делить базовый актив на мелкие единицы, что делает его более ликвидным и доступным для инвесторов («дробная собственность»). Более того, несмотря на низкую ликвидность недвижимости как базового актива, ликвидность токенов может быть высокой. MakerDAO – одно из первых приложений такого рода. Вслед за MakerDAO появились другие протоколы – Compound, Fulcrum, Aave. Compound и Fulcrum создают пулы капиталов, позволяя пользователям ссужать или занимать криптоактивы, включая Dai, USDC, ETH и другие. Схему эмиссии Dai можно сравнить с эмиссией денег, обеспеченных золотом.

Пока эта ветка в экосистеме DeFi развита очень плохо, но первые прогрессивные шаги уже сделаны. К примеру, с января 2020-го начала работу платформа электронной коммерции BCShop.io, созданная на блокчейне Эфира. На ней можно выполнять заказы за ETH или токены ERC-20. Возможность использования криптовалют и токенов в качестве полноценного средства оплаты ещё пребывает в «сыром» виде.

Где Торговать И Купить Yfi

Таким образом, цифровые активы как бы заморожены в системе DeFi, но стороннее лицо (даже основатель того или иного сервиса) не может ими распоряжаться. MKR выполняет функцию управления — токен применяется для голосования за такой ключевой аспект выживания и функционирования проекта, как управление рисками, а также бизнес-логику платформы. Новые DeFi-приложения можно создавать, комбинируя другие DeFi-продукты (стейблкоины, децентрализованные биржи, рынки предсказаний и т.д.). Эта особенность DeFi напоминает модель, в рамках которой определенную структуру можно собирать в различных комбинациях. Экосистема DeFi обеспечивает гибкий пользовательский опыт. Если пользователю не нравится интерфейс приложения, он может применить интерфейс третьей стороны или создать собственный.

Его пользователи могут управлять своими и чужими активами в форме токенов ETH и ERC-20. Эквивалентом рынка ценных бумаг в DeFi-секторе служит рынок токенизированных ценных бумаг (security-токенов). STO предполагают выпуск цифровых активов в полном соответствии с требованиями законодательства, что обеспечивает более высокую степень защиты прав инвесторов и снижение регуляторных рисков для эмитентов. К сожалению, пока указанные проекты не могут полноценно конкурировать с Эфиром. EOS имеет проблемы с централизацией и принципом использования фондовых средств (дабы избавиться от лишнего, разработчики даже проводили сжигание монет).

Некастодиальные лендинговые протоколы используют смарт-контракты для уменьшения рисков контрагента и снижения транзакционных издержек. Одним из популярных сценариев использования DeFi является получение займов без участия доверенной стороны или посредника в лице банка или корпорации. Созданные токены Dai представляют собой обеспеченный залогом долг перед MakerDAO (децентрализованной эмиссионной системой). DeFi-сервисы управляются смарт-контрактами и голосованиями.

Основное преимущество DeFi-сервисов скрыто в самом названии. Благодаря ей контроль над экосистемой равномерно распределен между множеством игроков. Нет чрезмерной зарегулированности, транзакции прозрачны, быстры в исполнении, нет длинной цепочки посредников. Нет банка-посредника, а значит тому, кто дает заем, не приходится делиться доходностью с банком, который принимает депозиты под одну процентную ставку, а выдает кредиты — под гораздо более высокую ставку.

Пока национальное и международное законодательство не разработает правовые нормы, определяющие статус DeFi, такое движение не сможет реализовать весь свой потенциал. Более того, сейчас в мире делается ставка на регулирование криптовалют, причем процесс должен быть завершен к июню 2020 года. Если децентрализованные финансы не перейдут под централизованный контроль (как бы парадоксально это ни звучало), они не получат законный статус, а это чревато полным запретом и переходом в дарк нэт. Не менее важной особенностью сферы децентрализованных финансов является модель взаимодействия между разными людьми.

Некастодиальные Лендинговые Протоколы

Возможно, ситуация улучшится, когда Эфир полноценно перейдет на PoS-майнинг, но пока данный коин пребывает в полулихорадочном режиме (как бы это ни отрицал Виталик Бутерин). Блокчейн-протоколы черпают данные о внешнем мире с помощью оракулов. Если оракул будет действовать злонамеренно, правильное исполнение смарт-контракта окажется под угрозой. Централизованные оракулы данных являются уязвимым местом для DeFi в том числе, хотя уже разработаны децентрализованные альтернативы. Системные риски в DeFi-секторе – это риски ликвидности и кредитные риски.

defi принципы и особенности

Его суть в том, чтобы разные децентрализованные приложения были совместимы друг с другом и входили в одну глобальную экосистему. В частности, сегодня большинство DeFi-платформ работает на блокчейне Эфира и при этом во многих используется стейблкоин defi принципы и особенности DAI (о них мы поговорим чуть позже). Хотя сегмент управления активами в DeFi-секторе сравнительно мал, по сравнению с этой сферой в традиционных финансах, есть ряд проектов, предлагающих децентрализованные решения, например, Melon.

Децентрализованные Стейблкоины

Прогнозы экспертов подтверждают, что после того, как большинство функций выйдут из бетта-тестирования, проект может ожидать значительный рост. Возможно, это произойдет уже совсем скоро, под конец 2021 года. Таким образом, сфера DeFi имеет колоссальный потенциал для развития. В будущем децентрализованные финансы способны если и не вытеснить привычный нам фиат, то хотя бы встать на один уровень с ним. Конечно, перед этим необходимо решить ряд проблем, но перспективы у такого движения есть. ICON — блокчейн-сеть, внутри которой можно создавать свои пиринговые системы и обменивать вспомогательные валюты без посредников.

defi принципы и особенности

Yearn.finance – протокол, предоставляющий возможность использования децентрализованных финансовых услуг – кредитование, заработок на процентах, торговля. Сразу после запуска проект вызвал вокруг себя ажиотаж – на сегодня в протоколе заблокировано свыше 730 миллионов долларов и с каждым днем эта сумма растет в среднем на 10%. А стоимость нативного токена YFI превышает стоимость Bitcoin.Децентрализованная экосистема направлена на максимизацию прибыли с вложений пользователей. Она связана с ДеФи протоколами Aave, Compound, Dydx, что позволяет в каждый момент времени искать оптимальный вариант для размещения токенов. Когда пользователь вкладывает свою криптовалюту, она конвертируется в yTokens, например, yDAI или yUSDC.

Сервис Yswap Echange, нацеленный на мгновенный обмен между всеми поддерживаемыми токенами. Перейдя в торговый терминал, создайте ордер на покупку или продажу. Если нужно просто продать по рыночному курсу, то выберите тип ордера «Маркет».

Области Применения Децентрализованных Финансов

Актив распространяется только среди пользователей, которые предоставляют ликвидность с помощью yToken. Проект YFI стремился выпустить наиболее децентрализованный цифровой актив, без предварительного майнинга, предпродажи или распределения для команды. Любые изменения осуществляется с помощью сетевых предложений и голосования.

Почти все приведённые платформы функционируют на блокчейне Эфира. С его помощью решается проблема масштабируемости системы BTC. А поскольку именно Биткоин является самой популярной криптовалютой современности, рассматриваемый протокол практически на 100 % доминирует в своём сегменте рынка. В области децентрализованных финансов всё по-другому. Программы работают на базе публичных блокчейнов (сейчас лидерство в этом сегменте удерживает Эфириум) и что самое главное — они не контролируются государственной или иной центральной организацией.

  • Это тот случай, когда равнодушие эквивалентно злонамеренным действиям.
  • Команда постоянно расширяет его функционал, по состоянию на февраль 2021 актуальной является 3-я версия YFI.
  • Выше мы указали, что общая сумма средств, замороженных в DeFi на базе Эфира, составляет 902.5 млн.
  • Созданные токены Dai представляют собой обеспеченный залогом долг перед MakerDAO (децентрализованной эмиссионной системой).

Протокол Augur позволяет покупать и продавать доли потенциальной прибыли. DYdX предоставляет пользователям сводные данные о спот-ценах и ликвидности кредитных операций на многих биржевых площадках. Одной из самых успешных и активно развивающихся децентрализованных бирж является Uniswap, которая сочетает опции торговли и предоставления/получения займов.

Где Хранить Yfi

В определении вероятности тех или иных результатов платформы и приложения рынка предсказаний полагаются на «мудрость толпы». При выборе протокола следует учитывать не только размер процентной ставки, но и другие факторы, включая риск тех или иных смарт-контрактов, обеспечение кредита и ликвидность пула. MakerDAO использует два токена — помимо Dai, это также утилитарный токен Maker . По аналогии с «газом» в Ethereum, MKR выступает в качестве своего рода «топлива» — его используют для погашения комиссий за использование смарт-контрактов. После оплаты комиссии токены MKR «сжигаются», поддерживая таким образом спрос.

Как Работает Yearn Finance

Пользователь Arwen может заниматься трейдингом на централизованных биржах, не размещая на них средства. Платформа Numerai представляет собой хедж-фонд, использующий ИИ для поиска самых эффективных способов торговли ценными бумагами. Сотрудники фонда – специалисты по обработке и анализу данных – создают алгоритмы для прогнозирования сделок и делают ставки на свои прогнозы, используя токены NMR.

Также к категории DeFi полноценно нельзя относить обеспеченные стейблкоины. Более того, у самой популярной лендинговой платформы MakerDAO 42 % долговых позиций обеспечены средствами, хранящимися всего на 2-х кошельках. Если уж противопоставлять себя всемогущим банкам, надо предлагать людям по-настоящему децентрализованный вариант финансовых отношений. В сегодняшнем обзоре мы досконально рассмотрим феномен децентрализованных финансов. Узнаем, что из себя представляет такая индустрия, разберём её особенности, потенциальные и нынешние области применения, выявим сильные и слабые стороны, определим ближайшие перспективы.

Создатель Yfi

Смарт-контракты позволяют установить верховенство закона в экосистеме, создать четкие правила игры. Проект выполняет все заявленные функции, действительно сделав участие в децентрализованных финансах простым. Команда постоянно расширяет его функционал, по состоянию на февраль 2021 актуальной является 3-я версия YFI. На данный момент поддерживается работа со стейблкоинами DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD и криптовалютами BAT, ETH, LINK, KNC, MKR, REP, SNX, ZRX, WBTC. Это список, возможно, будет со временем изменяться. Взаимодействие с любым из протоколов осуществляется путем подключения Ethereum-кошелька, например, Metamask.

В теории такое поощрение призвано стимулировать активность пользователей, однако на практике приводит к рыночным манипуляциям, напоминающим пузырь ICO в 2017 году. Хорошим примером является токен YFI от проекта Yearn Finance, который всего за неделю с момента запуска вырос с $35 до $4500. Доходное фермерство (с английского — yield farming) https://xcritical.com/ru/ — процесс получения нативных токенов за счет любой формы взаимодействия с DeFi-протоколами. Например, за предоставление ликвидности лендинговым протоколам или децентрализованным биржам (майнинг ликвидности), а также за получение займов и участие в голосованиях. Defimarketcap.io — рыночная капитализация токенов DeFi-протоколов.

Для массового внедрения данной опции нужно ещё поработать над инфраструктурой и решить правовые вопросы (например, доказательство владения недвижимостью, которая была куплена за децентрализованные финансы). YFI – это токен ERC-20, используемый для управления протоколами в рамках DeFi-платформы Yearn Finance. Взаимодействуя с протоколами, можно получать доход в YFI. Редакция Profinvestment.com подготовила обзор проекта и его функционального токена. По данным сервиса defipulse.com на момент написания статьи общий объём средств, замороженных в экосистеме DeFi, составляет 902.5 млн. Для сравнения, в начале августа 2017 года суммарная капитализация рынка децентрализованных финансов составляла всего 4 доллара.

DeFi-приложения и сервисы потенциально полезны резидентам стран со слаборазвитой или нестабильной экономикой. DeFi-сервисы также востребованы в развитых странах, особенно в сфере кредитования, инвестирования и развития новых моделей получения доходов. Ytrade.finance – децентрализованная биржа для покупки и торговли стабильными монетами. Депонирование DAI и YFI в балансовое обеспечение ликвидности В обмен на это предоставляются токены BAL, которые затем через пул управления yGov обмениваются на YFI. Это токен ERC-20, созданный для предоставления пользователям права участвовать в управлении протоколом. Заработать YFI можно путем взаимодействия с экосистемой, также он торгуется на некоторых биржах, включая Binance и децентрализованную Uniswap.

Основной блок функций Yearn Finance – дает возможность получать пассивный доход после вложения собственных средств в инвестиционные пулы. Также включает функцию по конвертации токенов в монету Yearn Finance для хранения сбережений. Все это кажется сложным, но можно посмотреть под другим углом – Proof-of-Stake. Автор проекта не оставил себе ни одного токена сети, а получил часть эмиссии работая с проектом в качестве обычного пользователя. Мы уже говорили, что большая часть инфраструктуры DeFi функционирует на базе блокчейна Ethereum, но пока с этой криптовалютой наблюдается непонятная ситуация.

Leave a Reply

Your email address will not be published.